תיקי השקעות זה מוצר אשר מתאים ללקוחות שצברו סכום של 300,000 שקל ומעלה ומעוניינים בניהול השקעות שוטף ומקצועי על ידי מנהלי השקעות ואנליסטים בבית ההשקעות. חשוב לדעת, כי הכסף עצמו נשאר בחשבון הבנק שלכם בשמכם ובבעלותכם, כאשר הניהול המעשי של התיק נעשה באמצעות מתן הרשאה לבית ההשקעות למתן הוראות ביצוע בתיק. אתם יכולים בכל רגע נתון לצפות בכל הפעילות הנעשית בתיק ההשקעות המנוהל שלכם באמצעות אתר האינטרנט של בית ההשקעות, וכן לקבל דיווח מידי רבעון המפרט את הפעילות בתיק בנוסף כל פעולה שנעשית בחשבון מחייבת את הבנק לשלוח דיוור ללקוח. כדי להרכיב עבורכם את תיק ההשקעות המתאים לכם ביותר, תקיימו פגישה אישית עם משווק השקעות מטעם בית השקעות. בפגישה זו מתגבשת יחד עמכם מדיניות ההשקעה הרצויה בתיק ההשקעות. כל זאת לאחר בחינת הצרכים, טווח ההשקעה, בחינת ייעוד הכספים, המטרות ואופי ההשקעה שלכם.
תיקי השקעה הם מוצר פיננסי המאפשר למשקיעים להפקיד את כספם בידי מנהל תיקים מקצועי, שיהיה אחראי על ניהול ההשקעות בתיק במטרה להשיא תשואה בהתאם למדיניות ההשקעה שהוגדרה.
תיק ההשקעה מוחזק בחשבון נפרד תחת שם המשקיע, כאשר מנהל התיק פועל עבורו במסגרת ייפוי כוח שניתן לו. הכספים נשמרים בחשבון הבנק של המשקיע, ומנהל התיק רק נותן הוראות קנייה ומכירה של ניירות ערך בתיק בהתאם לשיקול דעתו.
תיק השקעה מנוהל יכול לכלול מגוון אפיקים כגון מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, תעודות סל, נדל"ן, חוזים עתידיים ועוד – בהתאם למדיניות ההשקעה. התיק מנוהל בגישה אקטיבית על ידי מנהל מקצועי במטרה להשיא תשואה אופטימלית ללקוח תוך ניהול סיכונים.
יתרונות עיקריים של תיק השקעה מנוהל:
- ניהול מקצועי על ידי מומחים בתחום ההשקעות וניהול תיקים.
- שירות אישי וייעוץ השקעות פרטני לכל לקוח.
- פיזור וגיוון ההשקעות במספר רב של נכסים ומכשירים פיננסיים.
- שיפור התשואה הפוטנציאלית בהשוואה לניהול עצמאי של תיק.
- ניצול הזדמנויות ומענה מהיר לשינויים ותנודות בשווקים.
- ניטור וניהול סיכונים מקצועי.
- חסכון בעלויות מס באמצעות אופטימיזציה של המיסוי.
- שקיפות מלאה באמצעות דיווחים תקופתיים על הרכב וביצועי התיק.
- זמינות גבוהה לכספי התיק ויכולת משיכה בכל עת.
כדי לפתוח תיק השקעה מנוהל, המשקיע פונה לבתי השקעות או לבנקים המציעים שירות זה. בפגישה ראשונית נערך מיפוי צרכים של המשקיע ומתאימים עבורו את מדיניות ההשקעה בהתבסס על:
- מטרת ההשקעה – לדוגמה, חיסכון לטווח ארוך או השגת תשואה שוטפת.
- סכום ההשקעה המתוכנן ואורך השקעה.
- פרופיל סיכון – שמרני, מתון או אגרסיבי.
- מגבלות או העדפות מיוחדות של המשקיע.
- גיל המשקיע ומצבו המשפחתי.
- רמת מעורבות רצויה בניהול ההשקעות.
לאחר הגדרת הצרכים, נבנית מדיניות השקעה הכוללת את:
- הרכב תיק ההשקעות הרצוי – מניות, אג"ח, נדל"ן וכד'.
- שיעורי חשיפה מרביים לכל אפיק וענף.
- פיזור בין אפיקים, מנפיקים, ענפים וגיזורים גיאוגרפיים.
- שיעור מניות מול אג"ח בתיק וכן חלוקה בין אג"ח ממשלתיות לקונצרניות.
- תמהיל מט"ח רצוי.
- שימוש במינופים ונגזרים, בכפוף לתיאבון הסיכון.
- סטיות מותרות מהמדיניות בהתאם לשינויים בשווקים.
מנהל התיק אחראי לפעול במסגרת מדיניות ההשקעה ולעדכן את המשקיע באופן שוטף על כל מהלך משמעותי בתיק. המשקיע מקבל דיווח רבעוני על הרכב התיק ותשואותיו וכן יכול לעקוב אחר הפעילות בזמן אמת באתר בית ההשקעות או הבנק.
תיקי השקעה מנוהלים מתאימים למשקיעים שאינם בקיאים מספיק בהשקעות או שאין להם זמן לנהל בעצמם את תיק ההשקעות. הם מעבירים את ניהול כספם לגורם מקצועי תמורת עמלת ניהול, שבדרך כלל נעה בין 0.5% ל-2% מהסכום המנוהל בשנה. תיק מנוהל מאפשר למשקיע ליהנות מניהול איכותי ואופטימלי של תיק ההשקעות שלו תוך פיזור סיכונים ומקסום פוטנציאל התשואה.
נתונים הכלולים במסמך זה צפויים להשתנות. מסמך זה אינו מהווה ייעוץ, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה או חיסכון בכל מוצר, ואינו יכול להוות תחליף לייעוץ אישי המותאם לנתוניו, צרכיו ומטרותיו של כל אדם. האמור במסמך זה אינו מהווה ייעוץ מס מכל סוג שהוא.
אין באמור בפרסום זה כדי להוות ייעוץ פנסיוני המותאם לנתוניך האישיים, לצרכיך ולהעדפותיך, ואין בו משום המלצה לביצוע עסקה כלשהי במוצר פנסיוני.
הנתונים הם לא נתונים רשמיים ולכן יכולים להשתנות בהתאם.
*אין באמור תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי או התחייבות להשגת תשואה או דירוג דומה.
*אין באמור במסמך זה כדי להוות שיווק פנסיוני או המלצה לייעוץ מס כהגדרתו בדין ואין בו כדי להוות תחליף לשיווק פנסיוני או ייעוץ מס אשר מתחשב בצרכים ובנתונים המיוחדים לכל אדם. התנאים המלאים והמחייבים הינם התנאים המפורטים בתקנון הרלוונטי ובכל סתירה בין האמור במסמך זה לבין האמור בתקנון, יגברו הוראות התקנון.
הסקירה הנ”ל מהווה פרשנות של כותבה לדברי החקיקה אליהם היא מתייחסת והיא איננה ממצה או מתיימרת למצות את כלל החקיקה ו/או הפסיקה הקיימים בעניין